+7(495)946-99-07

115.FZ OpenBank

Наша организация была образована путем слияния нескольких юридических агентств и одной аудиторской фирмы. В начале 2016г с новой силой банками стал применяться Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ  "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Абсолютно «сырой» закон и жесткие наказания за его неисполнение сыграли злую шутку с банками и с их клиентами. Банки вынуждены блокировать счета клиентов по алгоритмам, заданным Росфинмониторингом и ЦБ. Под блокировку попадают в основном не «обнальщики» и террористы, а простые люди и организации. Размытые формулировки закона позволяют блокировать практически любой счет на основании непонятных никому оснований при любом подозрении в «отмывании» денег или финансировании терроризма. Сроки блокировки тоже очень размыты и законом точно не регулируются.

Уже многие наши клиенты столкнулись с данной проблемой. У многих организаций бизнес сильно пострадал, некоторые были вынуждены свернуть свою деятельность и распустить рабочих. Также пострадало много физических лиц у которых банки заблокировали счета. Кто-то не смог оплатить срочную операцию, кого-то блокировка застала в другой стране, и не было средств даже на то, чтобы вернуться, не говоря уже о продолжении отдыха или работы. Список случаев, когда человек в самый неподходящий момент оказывался лишенным своих средств, можно продолжать долго. На нашем сайте мы будем публиковать примеры ситуаций, когда и как нашим клиентам блокировали счета.

Понимая, что тенденция роста блокировок счетов становится довольно актуальной, наша инициативная группа решила вплотную заняться работой по разблокировке и выводу денег со счетов физических и юридических лиц которые попали под блокировку по 115.ФЗ. Нами были разработаны алгоритмы, по которым происходит блокировка (мы постоянно отслеживаем изменения методики выявления «подозрительных» операций разными банками). Следует отметить, что во многих банках она меняется ежемесячно. Организациям и физ. лицам мы можем предоставить этот алгоритм с ежемесячными обновлениями. Это значительно снижает риск попасть под блокировку по 115.ФЗ. Также нашими специалистами были разработаны методики по разблокировке счетов как физических так и юридических лиц, заблокированных по 115ФЗ. Кроме этого, мы регулярно оказываем консультации по разблокировке счета, который заблокирован налоговыми органами.

При определенных случаях, возможность разблокировать счет просто отсутствует. Это бывает при закрытии банком в одностороннем порядке договора РКО. При этом банк не всегда выдает деньги со счета. Банк может удерживать средства до тех пор, пока Вы не предоставите документы, объясняющие происхождение денег, и они полностью устроят банк. Банк в одностороннем порядке без пояснения причин может вернуть документы с формулировкой «Предоставленные документы не объясняют происхождение денег». В случае, когда путем переговоров с банками сроки возврата денег растягиваются, а в большинстве случаев становятся абстрактными, мы предлагаем свои услуги по выводу денежных средств с заблокированных счетов по 115.ФЗ. Данную услугу мы предоставляем как физическим, так и юридическим лицам. Узнать о подробностях можно на станице «Стоимость услуг».

Весть процесс разблокировки и вывода средств с заблокированного счета полностью соответствую законодательству и не затрагивает правовые отношения владельца счета с законом.

Так же мы оказываем услуги по предоставлению временного счета для юридических и физических лиц. Вы можете принимать оплату и перечисления на наши счета, пока ваш счет заблокирован или Вы в процессе открытия нового счета. Эти процедуры могу быть очень затяжными и, чтобы не останавливать работу, мы можем предложить Вам временные реквизиты через наши аварийные расчетные счета. Деньги со счета мы можем перевести по указанным Вами реквизитам или отправить наличными. Стоимость данной услуги Вы можете посмотреть на странице «Стоимость услуг»

Обратившись к нам, Вы минимизируете время на разблокировку счета или вывод денежных средств с заблокированного счета по 115.ФЗ. Узкая специализация нашего коллектива гарантирует качество и профессионализм при разблокировке и выводе средств с заблокированных счетов.

P.S.: По информации, полученной от наших надежных источников в банковском секторе, с начала 2017г банкам разрешили пополнять оборотные средства на сумму арестованных по 115.ФЗ денежных средств на время блокировки. Исходя из этого, рекомендуем: не ждите, что банк будет спешить решить вашу проблему как можно быстрее. Во многих банках отделы финмониторинга находятся удаленно от банка и не имеют прямого номера. Поэтому Вы не сможете напрямую связаться с сотрудником, который рассматривает ваше заявление и принимает решение о дальнейшей судьбе вашего счета.  Это доказывает большое количество жалоб на несоблюдение банка сроков установленных законом. Жалобы в ЦБ и прокурату всегда заканчиваются отписками одного и того же характера, что они не контролируют работу банка и советуют обратиться в суд. В суде же банки обосновывают все свои действия исполнением 115.ФЗ, в котором установленные законом сроки банк может изменить на свое усмотрение, т.е после этого они вообще никак не регламентируются.